1、“我是XX电信局（公安局、检察院），您的电话费已欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合”。

犯罪分子冒充电信局工作人员拨打你的电话，告诉你的身份信息被他人冒用，所申领的电话已欠费。随后由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称你名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等反追活动，为确保不受损失，需将本人存款转移至一个“安全账户”，并且频频催促你赶紧通过电话或就近转账，不然损失更大。

2、“我是XX税务局（财政局、车管所），现在国家下调了购车附加税率（购房契税），向你退还税金”。

犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你的电话，称“国家已经下调购房契税、购车附加税率要退还税金”。让你提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。当你到银行机后，犯罪分子称自助退税系统只支持英文界面，让你按照犯罪分子电话提示操作，然后乘机划走你的钱。

3、“喂，猜猜我是谁？我是你老朋友哎！贵人多忘事，连我都记不得了？改日再联系”。

犯罪分子先拨通你电话，让受害者“猜猜我是谁”，受害人往往碍于情面在自己的亲友中联想猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来沈看望受害人，为下一步诈骗做好铺垫，次日再次编造来沈途中出车祸、嫖娼、吸毒被抓被发现等谎言，向受害人借钱，让受害者汇钱到指定的账户。

4、“请把钱直接汇到XX银行账号就可以了，户名XXX”。

犯罪分子大批群发短信，称“我自己银行卡消磁了，把钱直接汇到我同事的账户，账号XXXXX“。碰巧你打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，直接把钱汇到犯罪分子的银行账号上。

5、“免费提供长期贷款，无担保，立等可办，电话XXX”。

犯罪分子通过手机信息或者报纸、网站发布信息，称能够提供免担保贷款，如果你与之联系，他会声称贷款必须先付保证金或者部分利息，并要求你自己办理一张银行卡，先打一笔钱“企业验资款”在账户上，证明企业的还款能力，然后开通电话查询功能其它查询。而实际上犯罪分子利用新办银行卡的初始密码就把钱转走了。

6、“顾客您好！您已经在XXX超市透支消费XXX元，垂询电话XXX”。

犯罪分子向你发送“银行卡刷卡消费“、”“信用卡透支”等内容短信，当你电话“垂询”时，几名同伙便分别扮演“银行”、“警方”、“银联管理中心”层层设下圈套，只要确定你卡上有大量资金，他们便会“忠告”把钱转移到“安全账户”内。而所谓的“安全账户”就是犯罪分子事先用假身份证开设的诈骗账户。

7、“恭喜您获得XXX公司十周年庆典抽奖活动X等奖，公司电话XXX”。

犯罪分子通过邮件、网络、电话、短信群发等途径，向你随机发送虚假中奖信息（刮刮卡），当你拨通电话号码后，会有人“核实身份确认中奖“，然后告诉你需要交纳“手续费、保证金、税费”等费用。

8、“电脑预测彩票中奖号码，推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费”。

犯罪分子利用你的投机心理，声称能够预测电脑彩票的中奖号码，或指导投资股票盈利，代管股票投资等方式诱骗上当，如果你有兴趣，他就会花言巧语劝你入会，只需收取少量会员费、服务费。

9、让你分不清真假的钓鱼网站

犯罪分子会在购物网站放置精美的商品低价出售，然后在一旁设置各大银行等金融机构的链接图标，等你点击时，就进入了跟上述机构一模一样的假冒网页，盗取你的网银账号和密码、然后盗取你的钱，另一种方式则是放置一些明显低于市场价的热门产品，或者高薪招聘人员，让你通过网上银行缴纳费用。

10、“我是黑社会，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇笔钱到XX账号上”。

犯罪分子随机拨打你的手机，自称是XX黑社会组织成员，最近掌握到你干了什么坏事，或者受别人指使委托，要砍掉你的胳膊、腿、手脚，或者对你妻子、孩子进行伤害。想要避祸免灾，必须将钱款（少则千元，多则万元以上）存入指定的银行账号。

特别提醒：

1、犯罪分子能够使用某种任意显号软件，将你来电显示的号码变成某些特殊号码，比如“110”、“10000”、“10086”等，甚至是你亲属或朋友的号码。今后如果一旦涉及到电话告知转账、汇款等情况，必须通过各种途径确认本人在通话任意显号软件所伪造的号码，一旦回拨就会无法接通或是转接到真实单位，犯罪分子也会原形毕露。

2、诈骗过程中，犯罪分子往往会利用的恐慌心理，制造紧张气氛，不停地变换角色，让你来不及辨别真假，并催促你赶紧办理。银行汇款是诈骗的最后环节，如果你已经到了银行汇款，请接受银行工作人员的提醒。遇到实在无法辨别的情况是，请及时拨打公安机关“110”电话咨询。